Comment diversifié ses investissements?

La base de tout investissement bien mesuré est bien entendu la diversification. Cela vous protège d’avantage, imaginez, vous investissez tout votre argent dans le secteur de l’énergie et dans 5 ans, la consommation se réduit considérablement. Quelle va être votre réaction? Vous serez surement très en colère d’avoir perdu votre argent et vous vous dites que vous auriez mieux fait de tout garder sur votre précieux compte épargne. Vous voudrez aussi ne plus jamais entendre parler de placement ou autres.

Maintenant, imaginez que vous ayez diversifié dans plusieurs secteurs, même si un de ces secteurs est en baisse, les autres secteurs seront là pour combler votre manque à gagner! On est jamais sûr de rien, mais en ne mettant pas tous vos œufs dans le même panier, vous êtes sur de ne pas vous retrouvez en déficite!

Je vais vous parler de la norme GICS, Wikipedia en parle mieux que moi mais je vais rapidement vous la décrire. La Global Industry Classification Standard permet de classifier les secteurs d’activités des entreprises. Nous allons nous intéresser uniquement au secteur (on peut encore rentrer dans des sous catégories comme les groupes d’industries).

Voici la liste de ces 10 secteurs:

  • Énergie (Energy)
  • Matériaux (Materials)
  • Industrie (Industrials)
  • Consommation discrétionnaire (Consumer Discretionary)
  • Consommation non cyclique (Consumer Staples)
  • Santé (Health Care)
  • Finance (Financials)
  • Technologies de l’information (Information Technology)
  • Télécommunications (Telecommunication Services)
  • Services aux collectivités (Utilities)

Je vous ai mis l’équivalent en anglais pour que vous retrouviez l’équivalent sur les sites anglais.

Ce qui est intéressant avec cette norme, c’est la séparation entre les biens de consommation discrétionnaire (ou cyclique) et non cyclique (ou défensive). Les biens discrétionnaire sont cycliques (exemple: vêtements, voitures, médias…), ce sont généralement des biens où le consommateur ne précipite pas quand on est en période de crise. Les biens de consommation non cyclique (ou défensif) sont quant à eux très important, ce sont les médicaments, les produits alimentaires, bref des produits de grandes nécessités en tout temps. C’est un secteur très important et à ne pas négliger. Cela vous permet de faire la distinction entre les biens de premières nécessites et les autres.

Comment reconnaître ces différentes secteurs? Rendez-vous sur le site site http://www.morningstar.com/ par exemple. Faites une recherche en haut sur une action et vous aurez votre réponse. (J’ai mis la liste des secteurs en anglais aussi).

Exemple avec MCD:

morning-star-mcd-sector

Morningstar nous indique que nous avons affaire à des biens de consommation cyclique. (même si l’exemple paraît évident, d’autres secteur le sont beaucoup moins).

A l’opposé vous trouverez CL (Colgate-Palmolive) qui produisent des biens cycliques.

Avec ces quelques informations, vous devriez pouvoir vous faire un portefeuille bien diversifié résistant à toute épreuve! N’oubliez pas également la diversification par zone géographique.